QIWI банк подал в суд на своих владельцев после отзыва лицензии. Что происходит?
Как сообщает РБК, QIWI банк направил в Арбитражный суд Москвы иск против своих основателей, причем как против владельцев российского, так и международного бизнеса QIWI – АО «Киви», гонконгской Fusion Factor Fintech Limited и Qiwi plc. Их разделение было проведено в начале этого года, а в феврале ЦБ РФ отозвал у банка лицензию на осуществление банковской деятельности.
Российский Центробанк обратил внимание на проведение финансовой организацией высокорисковых операций и нарушения в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем. Проще говоря, главный финансовый регулятор страны обнаружил слишком много рисков, связанных с электронными кошельками и переводами, включая обслуживание теневого игорного бизнеса, криптообменников, а также на операции с похищенными средствами.
Еще один важный момент, на который указал Банк России – многочисленные случаи открытия кошельков без ведома клиентов и проведения по ним операций, что создавало угрозу для их финансовой безопасности.
Теперь банк находится под внешним управлением временной администрации Агентства по страхованию вкладов (АСВ). Ранее сообщалось, что в ближайшие две недели АСВ должно начать выплаты вкладчикам банка. Их совокупный размер, по предварительной информации, составляет 4,6 миллиарда рублей.
Судебный иск был направлен QIWI банком накануне, 4 марта, однако точные требования по нему пока не раскрыты. Но очевидно, что решение о подаче иска в суд стало ответной реакцией банка на произошедшие события. Третьей стороной в деле выступает АО «Реестр». Пока что представители QIWI Банка и упомянутых компаний воздерживаются от комментариев по ситуации.
Тем не менее, этот иск может серьезно повлиять на последующий спор между банком и его основателями, что в свою очередь может иметь долгосрочные последствия как для структуры управления банком, так и для его клиентов и партнеров.