Юрист рассказал, как оплата переводом на рынке может привести к уголовному сроку
Перевод денег на карту неизвестного лица, например, при покупках на рынке, может обернуться серьёзными проблемами для покупателя. Об этом РИА Новости рассказал юрист и руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский. Он объяснил, почему такие, казалось бы, привычные транзакции могут быть расценены как участие в финансировании экстремизма или терроризма.
На рынках или в небольших торговых точках часто предлагают оплатить покупки переводом на карту по номеру телефона. Это удобно для покупателя, но в большинстве случаев такие платежи остаются обезличенными, а кассовый чек, подтверждающий покупку, не предоставляется.
Счета, на которые принимаются переводы, обычно открыты как личные, и их использование для предпринимательской деятельности нарушает инструкции Банка России, отметил Хаминский. Юрист добавил, что такое использование личных счетов может повлечь блокировку карты и другие санкции.
Однако для покупателя риски еще серьезнее. Вы никогда не знаете, кому именно перечисляете деньги и куда они пойдут дальше. Пример из судебной практики показывает, что такие переводы могут быть расценены как участие в финансировании запрещённых организаций.
В начале декабря суд в Москве арестовал менеджера компании «Фрэш Натс», торгующей фруктами и орехами. Мужчину обвинили в вовлечении людей в террористическую деятельность, за что ему грозит тюремный срок от восьми до 15 лет.
Этот случай подчеркивает уязвимость как продавцов, так и покупателей, которые пользуются неофициальными методами оплаты.
«Покупая на рынке орехи, фрукты, происходящие из Средней Азии, никогда нельзя быть уверенным, что часть полученных таким образом средств не пойдет на финансирование различных экстремистских или террористических сообществ. Оплачивая товары на карточный счет неизвестного лица, нужно быть готовым, что ваш платеж впоследствии может быть квалифицирован как участие в финансировании экстремизма или терроризма», — предупредил юрист.
Что делать, чтобы избежать рисков?
Для покупателей, которые хотят минимизировать возможные проблемы, советуем избегать оплаты переводом на личные карты, особенно если вы не знаете продавца, а также всегда требовать кассовый чек или использовать официальные методы оплаты.
На первый взгляд, такие меры могут показаться излишними. Однако в условиях ужесточения контроля со стороны банков и правоохранительных органов даже небольшие переводы могут быть использованы как доказательства в обвинении.